Från och med fredagen den 7 september förändras rutinen för kontroller av kontoinsättningar och löner till konton i Swedbank och Sparbanker.
Bakgrund
Swedbank och Sparbankerna avvisar idag manuellt kontoinsättningar/löner till felaktiga clearing- och kontonummer. Detta innebär att banken varje dag får avvisa och informera företagen om att deras insättningar inte har nått mottagaren, vilket är en process som tar ett antal dagar att genomföra. Konsekvenserna är att företaget får informationen om avvisade insättningar efter att par dagar och får då skicka in kontoinsättningen/lönen på nytt till Bankgirot.
Vad innebär förändringen?
Förändringen innebär att Bankgirot kommer att göra checksifferkontrollen av insättningar så att en felaktig insättningen avvisas direkt från Bankgirot. Informationen/återredovisningen skickas direkt från Bankgirot på fil eller lista och kommer företaget tillhanda dagen efter att kontoinsättningar/löner har skickats in.
Vem berör förändringen?
Alla företag som skickar kontoinsättningar/lön till konton i Swedbank och Sparbankerna via Lön till Bankgirot och/eller Leverantörsbetalningar.
Vad blir skillnaden?
Alla företag som skickar in felaktiga kontoinsättningar/löner får information om avvisade insättningar snabbare än tidigare.
Hur ska clearing och kontonummer registreras?
Clearingnummer i Swedbank och Sparbankerna börjar med en 7:a eller 8:a och har fyra eller fem siffror.
Clearingnummer som börjar med 7 är fyrsiffriga och kontonumren till dessa består av sju siffror inklusive checksiffra. Hela kontonumret inklusive clearingnummer består av 11 siffror, och ska anges i löneprogrammet eller leverantörsreskontran.
Clearingnummer som börjar med 8 är femsiffriga och kontonummer består av sex till tio siffror inklusive checksiffra. Den femte siffran i clearingnumret är en checksiffra och ska uteslutas, det vill säga checksiffran ska inte anges i löneprogrammet eller leverantörsreskontran (om inte ditt program speciellt kräver det). Observera att den får absolut inte läggas till i kontonumret. Om ditt program kräver att kontonummer anges med 10 siffror ska nollor läggas före kontonumret.
I lönefilen ska clearing och kontonummer se ut så här (hämtat från Bankerna kontonummer uppbyggnad):
|
Bank: |
Clearingnrserie: |
Format för kontonr: |
|
Swedbank
fd Föreningsbanken |
7000-7999 |
00000xxxxxxC
|
|
Swedbank och
Sparbankerna |
8000-8999 |
00xxxxxxxxxC |